Cas concret : Gestion stratégique de la trésorerie après une levée de fonds
Découvrons ensemble un cas concret de stratégie de placement de trésorerie pour une scaleup ayant récemment levé des fonds et n'ayant pas encore placé ses liquidités.
Contexte
Romain, CEO d'une scaleup SaaS B2B, a récemment bouclé une levée de fonds de 13M€. Après une forte croissance en 2023, ces fonds sont destinés à accélérer la commercialisation et le développement international de l’entreprise. La priorité de Romain est de maximiser le rendement de cette trésorerie tout en maintenant la liquidité nécessaire pour répondre aux besoins opérationnels.
Problème
La scaleup n'a pas été suffisamment guidée sur les opportunités de placement post-levée de fonds. Sa banque ne propose qu’un compte à terme à 3,5% avec une liquidité à 32 jours, et Romain est convaincu qu'il peut obtenir de meilleurs rendements.
Toutefois, il manque d’expertise et d'accompagnement pour identifier les meilleures options pour optimiser ces fonds récemment levés.
Solution
Hedg, solution digitale de placement de trésorerie, répond parfaitement aux besoins spécifiques de Romain qui est d'optimiser les fonds levée de la scaleup.
Nous lui recommandons une approche alliant sécurité, performance et liquidité :
- Compte à Terme (CAT) : Placer 70% des 8M€ (soit 5,6M€) sur un compte à terme en compte technique à 12 mois à 3,89%, plus performant que son offre bancaire actuelle.
- Fonds Monétaires : Placer les 30% restants (2,4M€) sur deux fonds monétaires offrant une liquidité de 1 à 2 jours ouvrés, garantissant ainsi une flexibilité maximale pour faire face à d'éventuels imprévus opérationnels.
Voici la stratégie de placement recommandée par nos conseillers agréés :
- Montant : 5,6M€ en CAT à 3,89% sur 12 mois et 2,4M€ en fonds monétaires
- Liquidité : forte (1 à 2 jours)
- Durée du placement : 12 mois
- Produit financier : CAT à 3,89% (70%) et 2 fonds monétaires (30%)
- Niveau de risque : faible (SRI 1)
Cette stratégie permet de sécuriser une grande partie de la trésorerie tout en maximisant le rendement et en maintenant une liquidité suffisante pour les besoins à court terme.
Résultat
En plaçant 5,6M€ sur un compte à terme à 3,89% sur 12 mois, l’entreprise génère 217 840€ de rendement, contre 196 000€ avec l'offre bancaire. De plus, en plaçant 2,4M€ sur deux fonds monétaires, elle obtient environ 91 200€ de rendement supplémentaire, pour un total de 309 040€ sur 12 mois. Cela permet à la scaleup de mieux exploiter ses fonds levés tout en conservant une liquidité élevée pour financer ses opérations courantes.
À titre de comparaison, la stratégie proposée par sa banque (un CAT à 3,5% sur 12 mois) générerait un rendement total de 280 000€. Notre approche permet donc de gagner 29 040€ de plus, optimisant ainsi les rendements tout en conservant une grande flexibilité et sécurité.
Ainsi, la solution digitale de placement de trésorerie Hedg permet à la scaleup de maximiser ses rendements en garantissant flexibilité et sécurité, aidant l'entreprise à tirer le meilleur parti de sa levée de fonds.
