Cas concret : Optimisation de la trésorerie pour un DAF d'association
Découvrons ensemble un cas concret de stratégie de placement de trésorerie pour un DAF dans une association avec Hedg.
Contexte
Yves est le Directeur Administratif et Financier (DAF) d'une association de premier plan en France. Il dispose de liquidités à placer et pense que les taux proposés par sa banque peuvent être améliorés, mais il ne peut investir que dans des solutions à capital garanti. Yves veut maximiser les rendements tout en assurant la sécurité du capital.
Problème
Yves a 8M€ à placer, mais sa banque ne propose qu'un taux de 3,4%. Convaincu qu'il peut obtenir un meilleur rendement, Yves ne souhaite toutefois pas élargir son pool bancaire pour éviter la complexité de gérer plusieurs relations bancaires.
Actuellement, l’association perd une opportunité d’optimiser son rendement en se limitant aux offres bancaires existantes.
Solution
Nous recommandons à l'association un "compte à terme" (CAT) de 12 mois à 3,89% en compte technique, sans relation bancaire ni ouverture d'un compte chez le partenaire.
Cette solution simple permet à Yves d'obtenir un meilleur taux que celui proposé par sa banque actuelle tout en garantissant la sécurité du capital, avec une plateforme flexible qui lui permet de suivre en temps réel sa trésorerie.
Voici la stratégie de placement recommandée par nos conseillers agréés :
- Montant : 8M€
- Liquidité : forte (32 jours)
- Durée du placement : 12 mois
- Produit financier : compte à terme en compte technique
Cette recommandation assure une combinaison optimale de rendement et de liquidité, offrant à l’association la flexibilité nécessaire pour gérer ses fonds tout en maximisant ses revenus.
Résultat
En plaçant 8M€ à 3,89% sur 12 mois, l'association génère 311 200€ de revenus, contre 272 000€ via sa banque, soit un gain supplémentaire de 39 200€. Cette solution garantit un placement sécurisé à capital garanti, sans risque de perte, et offre une liquidité à 32 jours, permettant à l’association de disposer de fonds rapidement en cas de besoin.
Yves réussit ainsi à optimiser la trésorerie de l’association tout en respectant ses contraintes de sécurité et de liquidité.
