Cas concret : Stratégie de placement de trésorerie pour un nouveau DAF
Découvrons ensemble un cas concret de stratégie de placement de trésorerie pour un nouveau DAF dans une PME avec Hedg.
Contexte
Paul, récemment nommé Directeur Administratif et Financier (DAF) d'une PME, a pour mission de professionnaliser la gestion de la trésorerie de l'entreprise et d'optimiser ses excédents de trésorerie avec des placements sécurisés.
Problème
Paul découvre que la PME dispose d'une trésorerie disponible totale de 5M€. Cependant, seulement 1,5 million d'euros sont placés sur un compte à terme de 12 mois avec un rendement de 3,90%, générant 58 500€ annuellement. Cela représente seulement 30% de la trésorerie disponible, tandis que 3,5M€ restent inactifs sur un compte bancaire en raison du manque de solutions liquides et flexibles.
Par conséquent, le rendement réel de la trésorerie est de 1,46%, bien en deçà du rendement perçu de 3,90%.
Solution
Hedg, solution digitale de placement de trésorerie, répond parfaitement aux besoins spécifiques de Paul qui est d'optimiser la gestion des excédents de l'entreprise.
Notre recommandation pour Paul est de conserver évidemment le placement actuel sur son compte à terme à 3,90% sur 12 mois, tout en plaçant une plus grande part de la trésorerie disponible sur des solutions sécurisées et liquides.
Grâce à notre plateforme flexible et sécurisée, l'entreprise de Paul peut diversifier ses placements et optimiser l'utilisation de sa trésorerie disponible en fonction de ses besoins à court, moyen et long terme, tout en suivant la performance de l'ensemble de ses placements.
Voici la stratégie de placement recommandée par nos conseillers agréés :
- Montant : 2,5M€ à placer parmi la trésorerie disponible
- Liquidité : forte (1 à 32 jours)
- Durée du placement : 12 mois
- Produit financier : compte à terme + fonds monétaire
En maximisant ses placements, l'entreprise peut augmenter significativement son rendement, tout en conservant un matelas de sécurité de 20% de sa trésorerie disponible pour couvrir les imprévus.
Résultat
En conservant le compte à terme initial qui génère 58 500€ de rendement, nous recommandons de placer 1M€ sur un autre compte à terme à 3,90 % sur 12 mois, générant 39 000€. En complément, en plaçant 1,5M€ sur un fonds monétaire très liquide et sans risque à 3,80 % sur 12 mois, l'entreprise générera 57 000€, tout en conservant un matelas de sécurité de 1M€.
Ainsi, le rendement total s'élève à 154 000€, soit une augmentation de 165% par rapport à la stratégie initiale. Notre solution permet à l'entreprise de Paul de professionnaliser sa gestion de trésorerie, d'optimiser ses rendements et de conserver la flexibilité nécessaire pour répondre à ses besoins financiers.
