Le Private Equity n’est plus réservé aux institutionnels. Investissez une partie de votre trésorerie d'entreprise dans le non-coté pour diversifier, viser plus de performance et capter la croissance des entreprises innovantes.
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À partir de 20 000€ • Aucun frais Hedg
Le placement de trésorerie en Private Equity (PE) consiste à investir une partie de la trésorerie excédentaire d'une entreprise dans des fonds de capital-investissement. Cette stratégie d'investissement permet aux sociétés de dynamiser leurs liquidités en prenant des participations dans des entreprises non cotées en bourse, offrant ainsi un potentiel de rendement supérieur aux placements traditionnels.
Le Private Equity vise des niveaux de performance supérieurs aux classes d’actifs traditionnelles sur le long terme, en contrepartie d’un horizon d’investissement plus étendu et d’une liquidité moindre. En accompagnant la croissance d’entreprises non cotées, la trésorerie excédentaire des PME, ETI ou encore holdings patrimoniales est exposée à des moteurs de création de valeur différents de ceux des marchés financiers cotés.
Les investissements en non-coté évoluent selon des cycles propres, largement indépendants des fluctuations quotidiennes des marchés boursiers. Cette décorrélation permet de réduire la volatilité globale de l’allocation de trésorerie et d’apporter une source de performance moins sensible aux chocs de marché à court terme.
Investir en Private Equity, c’est financer directement des entreprises qui développent des produits, des services et des emplois. La trésorerie contribue ainsi à la croissance d’acteurs économiques concrets de PME, ETI ou startups, tout en recherchant une valorisation progressive sur le long terme.
Le non-coté complète efficacement les placements de trésorerie traditionnels (comptes à terme, fonds monétaires, obligations…). En diversifiant les classes d’actifs, les secteurs et les modèles économiques, le Private Equity renforce la solidité de la stratégie de placement pour les TPE/PME disposant d’une trésorerie stable, les holdings patrimoniales et les ETI en quête de diversification.
✔ Accès 100% digital, sans complexité
✔ Sélection rigoureuse des fonds, sans frais d'entrée ni de sortie
✔ Mise en place du véhicule d’investissement adapté
✔ Suivi, reporting et valorisation consolidée
✔ Accompagnement dédié
✔ Intégration dans une stratégie globale de placements d’entreprise, au même endroit
Le Private Equity comportent un risque de perte en capital et sont adaptés uniquement à une partie spécifique de votre trésorerie.
Hedg est conçu pour les dirigeants, les directeurs financiers et les trésoriers. Placez votre trésorerie facilement dans les meilleurs produits bancaires et produits financiers.
La liquidité est ajustée à vos besoins opérationnels, et les fonds placés sont accessibles à tout moment dans un délai de 1 à 32 jours. Vos mouvements de trésorerie sont rapides et sécurisés avec Hedg.
Nos Conseillers en Investissements Financiers (CIF) sont disponibles pour définir vos objectifs, vous guider dans vos choix d’investissement et construire une stratégie de placement sur mesure, adaptée à vos besoins de performance, de sécurité et de liquidité.
« J’utilise Hedg pour placer la trésorerie non rémunérée de mon compte courant… Facile d’utilisation, du choix dans les produits, et l’argent reste disponible à tout moment. Je recommande à toutes les entreprises qui veulent faire travailler leur trésorerie. »
Antoine, Dirigeant
« Hedg m’a proposé un CAT bien plus intéressant que celui de ma banque, avec laquelle je suis depuis 18 ans. Les conditions sont avantageuses, le KYC est fluide et je peux suivre mes intérêts en temps réel grâce à une plateforme intuitive. »
Cédric, Dirigeant
« Hedg est simple, efficace, les conseillers sympathiques et réactifs pour optimiser la trésorerie de notre entreprise. Nous sommes très satisfaits de leur accompagnement et les recommandons vivement. »
Patrick, RAF
Immatriculée à l’ORIAS et adhérente de l’Anacofi, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers.
La connexion sur votre espace personnel est sécurisée par un code à usage unique reçu par email.
Les fonds placés sont conservés par des banques de premier plan et ne transitent jamais par Hedg.
Un placement de trésorerie en Private Equity représente une allocation stratégique de fonds disponibles vers des véhicules d'investissement spécialisés dans l'acquisition et le développement d'entreprises privées. Contrairement aux placements monétaires classiques (comptes à terme, OPCVM monétaires), cette approche vise une performance à moyen-long terme (5 à 10 ans) en contrepartie d'une liquidité réduite.
Les avantages du placement de trésorerie en Private Equity :
- Rendements potentiellement élevés : performances historiquement supérieures aux marchés actions
- Diversification du portefeuille : décorrélation avec les marchés financiers traditionnels
- Accompagnement professionnel : expertise des gestionnaires de fonds spécialisés
La différence fondamentale réside dans la liquidité et le mode de valorisation.
Actions cotées (CAC 40, S&P 500) :
- Achat/vente quotidienne en quelques secondes
- Prix transparent actualisé à la seconde
- Liquidité totale : vous vendez en 1 clic
- Volatilité quotidienne (±2-3% par jour)
- Gérants passifs ou actifs mais peu impliqués dans la gestion
- Performance : 7-10% par an historique
Private Equity (entreprises non cotées) :
- Achat/vente impossible pendant 5-10 ans
- Prix actualisé trimestriellement ou annuellement
- Liquidité réduite
- Pas de volatilité apparente (mais risque réel élevé)
- Gérants ultra-actifs : siègent aux conseils d'administration, pilotent la stratégie
- Performance : 8-12% par an historique (mais très dispersée)
Pourquoi le PE peut surperformer ?
- Illiquidité premium : Vous êtes payé pour accepter l'illiquidité (+2-3% par an)
- Effet de levier : Utilisation de la dette pour amplifier les rendements
- Contrôle opérationnel : Les gérants transforment activement les entreprises
- Valorisation attractive : Les PME non cotées sont souvent moins chères que les grandes capitalisations cotées
- Pas de pression court-termiste : Focus sur la création de valeur long terme
L'horizon de placement conseillé pour un investissement en Private Equity est de 5 ans minimum. Cette durée permet d'optimiser le potentiel de rendement des fonds de capital-investissement tout en bénéficiant pleinement des cycles de création de valeur des entreprises en portefeuille.
Un placement de trésorerie en Private Equity sur 5 ans offre plusieurs avantages stratégiques :
- Maximisation de la performance : permet aux gestionnaires de déployer leur stratégie d'investissement et d'accompagnement
- Cycles de valorisation complets : temps nécessaire pour la transformation et la croissance des entreprises cibles
- Lissage de la volatilité : atténuation des fluctuations à court terme du marché
Bien que l'horizon recommandé soit de 5 ans, les fonds premium sélectionnés par Hedg proposent une liquidité à 3 mois pour répondre aux imprévus. Cette flexibilité unique permet aux entreprises de :
- Investir sereinement leur trésorerie excédentaire
- Disposer d'une option de sortie anticipée si nécessaire
- Bénéficier de rendements attractifs sans blocage total des capitaux
Hedg accompagne les entreprises dans la définition de leur stratégie de placement en private equity, en adaptant l'allocation et l'horizon d'investissement à leurs objectifs financiers et contraintes opérationnelles.
La J-curve ou courbe en J est le phénomène où un fonds PE affiche des performances négatives les 2-4 premières années avant de remonter fortement. C'est normal et prévisible.
Pourquoi ce creux initial ? Les 3 premières années combinent uniquement des facteurs négatifs :
- Frais prélevés immédiatement : 2-3% par an dès le départ, sans aucun gain généré
-Premières faillites : Certaines entreprises échouent rapidement (2-3 ans)
- Valorisations prudentes : Aucune revalorisation comptable les 2 premières années
- Pas encore de sorties : Les plus-values se matérialisent en années 6-10
Vous pouvez placer votre trésorerie d’entreprise en Private Equity à partir de 20 000€ et sans limite maximale sur Hedg.
Ce placement est adaptée à votre entreprise si :
- Vous êtes une holding patrimoniale, PME ou ETI avec trésorerie structurelle importante
- Vous pouvez bloquer ces fonds pendant 5-10 ans minimum (idéalement jusqu'à échéance)
- C'est une allocation satellite de 5-10% maximum de votre trésorerie totale
-Vous acceptez le risque de perdre sur ce placement
- Vous avez l'expertise interne ou externe pour évaluer les fonds PE
- Vous n'aurez jamais besoin de cette trésorerie avant 5 ans (même en cas de crise)
Ce placement n'est pas adaptée à votre entreprise si :
- Trésorerie opérationnelle (fonds de roulement, paiement fournisseurs/salaires)
- Besoin potentiel de liquidités dans les 5 prochaines années
- Allocation principale ou majoritaire de la trésorerie
- Profil prudent ou averse au risque
- Entreprises sans expertise financière avancée
Pour être éligible aux produits structurés, vous devez :
– Etre une entreprise (société civile, holding patrimoniale, entreprise, SCI, association, fondation…)
– Etre immatriculée en France ou en Europe
– Avoir à minima 20 000€ de trésorerie à placer sur un fonds de Private Equity
Oui, avec les fonds de premier plan sélectionnés par Hedg, il est possible de bénéficier d'une liquidité adaptée aux besoins des entreprises mais ce n'est pas comparable à la liquidité d'un fonds actions classique.
Contrairement aux fonds de Private Equity traditionnels qui imposent des périodes de blocage longues, les solutions que nous proposons, notamment avec des partenaires prestigieux comme Eurazeo, offrent une liquidité à 3 mois.
Les frais de gestion en Private Equity se composent généralement de 2 éléments principaux : les frais de gestion annuels et les commissions de performance. Chez Hedg, nous sélectionnons des fonds offrant une structure de frais transparente et compétitive pour optimiser le rendement net de votre placement de trésorerie, le tout sans frais d'entrée, de sortie et de frais Hedg.
Voici la structure des frais en Private Equity :
1. Frais de gestion annuels (intégrés à la performance)
- Généralement compris entre 1,5% et 2,5% des capitaux investis
- Couvrent les coûts opérationnels et l'expertise des gestionnaires
- Appliqués sur les montants engagés ou investis selon les fonds
2. Commissions de performance (intégrées à la performance)
- Prélevée uniquement sur les plus-values générées
- Typiquement de 15% à 20% des gains au-delà d'un seuil minimum (hurdle rate)
- Alignement d'intérêts entre investisseurs et gestionnaires
Hedg assure la sécurité de vos placements conformément aux normes réglementaires françaises strictes. Vos fonds sont stockés en toute sécurité chez nos partenaires.
Les flux de cash sont gérés directement par nos banques partenaires, préservant vos fonds en cas de difficultés de Hedg.
Hedg et ses partenaires sont agréés par l’ACPR et la Banque de France, membres de l’Anacofi, une association professionnelle agréée par l’AMF, et enregistrés auprès de l’ORIAS en tant que Conseiller en Investissement (CIF), Courtier en opérations de banque et en services de paiement (COBSP) et Courtier d’assurance ou de réassurance (COA) sous le numéro 23004993.
Vos données sont hébergées chez Amazon Web Services, et vos transferts de données sont chiffrés de bout en bout. Hedg n’a jamais accès à vos identifiants bancaires en ligne. Vous avez un contrôle total : déconnectez votre banque ou révoquez votre consentement RGPD à tout moment.
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