Cas concret : Maximiser les rendements d'une biotech suite à une levée de fonds
Découvrons ensemble un cas concret de stratégie de placement de trésorerie pour une biotech ayant récemment levé des fonds et déjà optimisé une partie des liquidités.
Contexte
Denis est le directeur financier (DAF) d'une biotech prometteuse qui vient de lever 12M€. Cette entreprise innovante, typique du secteur biotech, ne prévoit de commercialiser ses produits que dans cinq ans. En attendant, elle survit principalement grâce à des subventions et des augmentations de capital successives.
Dans ce contexte, Denis est confronté au défi de gérer efficacement cette importante levée de fonds pour garantir la stabilité financière de l'entreprise jusqu'à ce qu'elle puisse générer des revenus par ses propres moyens.
Problème
La biotech a déjà placé une partie de sa trésorerie sur des comptes à terme auprès de ses partenaires bancaires. Il reste cependant des liquidités non placées à hauteur de 3M€ qu'elle souhaite faire fructifier sur des placements à moyen terme (environ 24 mois) tout en conservant une certaine liquidité pour parer aux imprévus.
De plus, l’entreprise souhaite diversifier son portefeuille pour obtenir de meilleurs rendements dans un contexte de baisse des taux.
Solution
Hedg, solution digitale de placement de trésorerie, répond parfaitement aux besoins spécifiques de Denis qui est d'optimiser les fonds levée de la startup.
Nous lui recommandons de placer 3M€ dans 2 fonds obligataires performants avec une liquidité de 3 à 5 jours ouvrés, sans frais de tenue de compte, sans frais de garde, sans frais de gestion conseillée, sans frais de mouvement afin de ne pas impacter ses performances. Cette solution permet également de retirer les fonds rapidement si nécessaire tout en maximisant les rendements.
Voici la stratégie de placement recommandée par nos conseillers agréés :
- Montant : 3M€ à placer parmi la trésorerie disponible
- Liquidité : forte (3 à 5 jours)
- Durée du placement : 24 mois
- Produit financier : 2 fonds obligataires
- Niveau de risque : faible (SRI 2 et 3)
En optant pour cette solution, Denis peut non seulement améliorer le rendement de la trésorerie excédentaire de l’entreprise, mais également bénéficier d’une flexibilité et d’une sécurité accrues. Cette approche permet à la biotech de se concentrer sur ses objectifs de croissance à long terme tout en optimisant la gestion de ses ressources financières à court et moyen terme.
Résultat
En plaçant 3M€ sur 24 mois avec un rendement cible moyen de 5,5%, la biotech générera environ 330 000€ de rendement, prolongeant ainsi son runway de plusieurs mois. Hedg propose une solution complémentaire combinant performance, sécurité et liquidité, permettant à l'entreprise de maximiser l'utilisation des fonds levés et de mieux préparer son avenir commercial.
Grâce à cette approche, Denis pourra :
- Sécuriser les investissements : En choisissant des produits financiers avec un risque modéré, la biotech parvient à sécuriser son capital tout en cherchant une meilleure performance.
- Optimiser les rendements : En diversifiant les placements et en optant pour des fonds performants, la biotech augmente ses rendements au-delà de ceux offerts par les comptes à terme traditionnels.
- Maintenir une grande liquidité : Avec une liquidité de 1 à 2 jours ouvrés, Denis peut rapidement accéder aux fonds en cas de besoin urgent.
Cette stratégie permet à la biotech de mieux gérer ses excédents de trésorerie, de se préparer aux imprévus et de soutenir ses projets de développement jusqu'à ce que son offre soit commercialisée.
